سياسات التحدي

2.1.

العميل محظور من تنفيذ أي صفقات تتعارض مع الأحكام الواردة في هذا القسم أو في الأسئلة الشائعة (FAQ). وتُعتبر أي صفقات مخالفة لهذه الأحكام ممنوعة منعًا باتًا. ويتعيّن على العميل الالتزام بالقواعد والإرشادات الواردة في هذا القسم، وكذلك تلك المقررة في الأسئلة الشائعة، عند استخدامه للخدمات.

2.1.1.

لا يجوز للعميل، سواء عن قصد أو عن غير قصد، استخدام استراتيجيات تداول تستغل الأخطاء في الخدمات، مثل عدم دقة الأسعار المعروضة أو التأخير في تحديثها، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر الممارسات المعروفة باسم تداول الكمون (Latency Trading).

2.1.2.

يُحظر على العميل تنفيذ الصفقات باستخدام مصدر بيانات خارجي أو بطيء، كما يُمنع القيام بعمليات التداول على الفجوات السعرية (Gap Trading).

2.1.3.

الانخراط، سواء بمفرده أو بالتعاون مع آخرين، في أي صفقات أو مجموعات من الصفقات عبر الحسابات المترابطة أو الحسابات المحتفظ بها داخل المنصة، إذا كان الغرض هو التلاعب بالتداول، والمعروف عادةً باسم "التداول الجماعي"، محظور. وتشمل أمثلة هذا التلاعب الدخول في مراكز متعاكسة في وقت واحد.

2.1.4.

استخدام أي برنامج أو ذكاء اصطناعي أو تداول فائق السرعة أو عالي التردد أو إدخال بيانات جماعي يمكن أن يؤدي إلى التلاعب أو إساءة استخدام أنظمة أو خدمات المزود، أو يمنح ميزة غير عادلة، محظور على العميل.

2.1.5.

2.1.5. يُحظر على العميل القيام بعمليات المراجحة (بأي نوع)، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر المراجحة المثلثية، المراجحة الإحصائية، المراجحة القائمة على فارق التأخير، المراجحة في صناعة السوق، المراجحة المكانية، المراجحة في تداول الأزواج، المراجحة بالمخاطر، المراجحة القابلة للتحويل، المراجحة على التقلبات، المراجحة على توزيعات الأرباح، المراجحة الضريبية، المراجحة على منحنى العائد، أو أي شكل آخر من أشكال المراجحة التي قد تستغل فروقات الأسعار بين الأسواق أو البورصات المختلفة.

2.1.6.

يُحظر على العميل استخدام الاستراتيجيات التي تضمن تنفيذ أوامر الحد خلال فترات السيولة المنخفضة، حيث إن مثل هذه الممارسات لا تعكس ظروف السوق الفعلية، وبالتالي تُعد مخالفة لمعايير محاكاة التداول الواقعية المعتمدة من قبل المزود.

2.1.7.

يُحظر على العميل تنفيذ صفقات غير متسقة مع عمليات سوق الفوركس أو أي من الأسواق المالية الأخرى. كما يجب عليه تجنّب أي أنشطة قد تتسبب في أضرار مالية أو غيرها للمزوّد، مثل المبالغة في استخدام الرافعة المالية، أو التعرض المفرط، أو القيام برهانات أحادية الجانب، أو التداول الشبكي، أو المضاربة على حركة السعر الطفيفة، أو تدوير الحسابات. ويُعتبر الانخراط في أي من هذه الأنشطة مثارًا لمخاوف مشروعة بشأن الإضرار المتعمّد بالمزوّد.

2.1.8.

يُحظر على العميل الانخراط في نسخ التداول، حيث يتم تقليد أو تكرار أنشطة التداول الخاصة بمتداولين آخرين أو كيانات أخرى دون الحصول على إذن مسبق من المزوّد.

2.1.9.

يُحظر على العميل أو أي طرف ثالث المشاركة في أو التعاون مع طرف ثالث لتنفيذ صفقات نيابةً عن العميل، سواء كان هذا الطرف الثالث فردًا عاديًا أو محترفًا، أو السماح لأي طرف ثالث بالوصول إلى حساب تحدي برليانت كابيتال الخاص به أو التداول من خلاله.

2.1.10.

يُحظر على العميل الوصول إلى أي حساب تحدي برليانت كابيتال عائد لطرف ثالث، أو التداول نيابةً عن أي طرف ثالث، أو القيام بأي خدمات لإدارة الحسابات أو ما شابهها حيث يلتزم العميل بالتداول أو تشغيل أو إدارة حساب برليانت كابيتال نيابةً عن مستخدم آخر، سواء كان ذلك بشكل احترافي أو غير ذلك.

2.1.11.

يُحظر فتح مراكز بحجم يفوق بشكل ملحوظ أحجام صفقات العميل الأخرى، سواء كان ذلك على هذا الحساب أو على أي حساب آخر له.

2.1.12.

يُحظر فتح مراكز بأعداد تفوق أو تقل بشكل ملحوظ عن صفقات العميل الأخرى، سواء كان ذلك على هذا الحساب أو على أي حساب آخر له.

2.1.13.

يُحظر على العميل استخدام مستوى مرتفع من الهامش أو اتباع استراتيجية تداول شديدة المخاطرة.

2.2

تحتفظ برليانت كابيتال بالحق الحصري في فرض قيود على التداول أو تعديل معايير الحساب أو إنهاء حسابات التداول وفقًا لتقديرها الخاص لضمان استقرار ونزاهة بيئة ومنصة التداول الخاصة بها. ويمكن ممارسة هذا الحق في ظروف تشمل، على سبيل المثال لا الحصر:

2.2.1.

إذا رأت برليانت كابيتال أن استراتيجية تداول العميل أو سلوكه أو صفقاته المحددة تشكل مخاطرة تُعتبر مفرطة أو غير قابلة للإدارة في ظل ظروف السوق الحالية، وأن هذه المخاطرة قد تؤثر سلبًا على برليانت كابيتال أو عملائها.

2.2.2.

إذا تبيّن أن ممارسات التداول غير متوافقة مع عمليات السوق القياسية أو مع سياسات إدارة المخاطر لبرليانت كابيتال، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر استخدام الرافعة المالية العالية أو التعرض المفرط أو أحجام عقود غير اعتيادية (كبيرة جدًا أو صغيرة جدًا) أو استراتيجيات يمكن أن تعطل توازن السوق.

2.2.3.

إذا وُجدت تناقضات في أنماط التداول، مثل انحراف كبير عن السلوك التاريخي للعميل في التداول، أو إذا انحرف سلوك التداول لدى العميل بشكل ملحوظ عن الممارسات السوقية المقبولة عمومًا.

2.2.4.

إذا تبيّن أن أنشطة التداول الخاصة بالعميل قد تؤدي إلى ضرر مالي أو اضطراب تشغيلي لبرليانت كابيتال أو لأي طرف ثالث، تحتفظ برليانت كابيتال بالحق في تقييد أو حصر أنشطة التداول الخاصة بالعميل.

2.2.5.

يجوز لبرليانت كابيتال فرض قيود لضمان الامتثال للمتطلبات التنظيمية المعمول بها أو البروتوكولات التشغيلية أو السياسات الداخلية المصممة للحفاظ على بيئة تداول آمنة.

2.3.

من أجل الحفاظ على الشفافية وضمان الإدارة الفعّالة لممارسات التداول، ستقوم برليانت كابيتال باتخاذ الإجراءات التالية عند تطبيق القيود أو التعديلات على التداول:

2.3.1.

ستبذل برليانت كابيتال جهودًا معقولة لإخطار العميل بأي قيود على التداول أو تعديلات أو إنهاء للحساب، مع تقديم أسباب هذه الإجراءات. ومع ذلك، في الحالات التي تتطلب اتخاذ إجراء فوري لحماية نزاهة المنصة، يجوز لبرليانت كابيتال تنفيذ التغييرات دون إشعار مسبق.

2.3.2.

سيكون للعملاء فرصة لطلب مراجعة أي قيود مفروضة أو إجراءات متخذة على الحساب. ستنظر برليانت كابيتال في الاستئنافات كل حالة على حدة، لكنها تحتفظ بالحق في تأكيد قرارها الأصلي لضمان حماية بيئة التداول.

2.3.3.

لن تتحمل برليانت كابيتال أي مسؤولية عن أي خسائر أو أضرار مباشرة أو غير مباشرة أو عرضية أو ناتجة عن فرض قيود على التداول أو إنهاء الحساب. ويوافق العملاء على إبراء ذمة برليانت كابيتال من أي مطالبات تنشأ عن مثل هذه الإجراءات.

2.4.

إذا تم ارتكاب أي أو جميع ممارسات التداول المحظورة في حساب تحدي برليانت كابيتال واحد أو أكثر خاص بالعميل أو في حسابات عملاء مختلفين، أو من خلال الجمع بين التداول عبر حسابات تحدي برليانت كابيتال وأي حسابات تابعة لبرليانت كابيتال، يحق للمزوّد إلغاء جميع الخدمات وإنهاء جميع العقود ذات الصلة المتعلقة بكافة حسابات تحدي برليانت كابيتال الخاصة بالعميل. ويجوز للمزوّد اتخاذ أي من الإجراءات المنصوص عليها في البندين 2.2 و 2.3 وفقًا لتقديره الخاص. وفي مثل هذه الحالة، لن يكون العميل مستحقًا لاسترداد الرسوم المدفوعة.

2.5.

إذا انخرط العميل بشكل متكرر في أي من الممارسات الموصوفة في المادة 2.1، وكان المزوّد قد أخطر العميل بذلك مسبقًا، يجوز للمزوّد حرمان العميل من الوصول إلى كل أو جزء من الخدمات، بما في ذلك الوصول إلى لوحة التحكم ومنصة التداول، دون أي تعويض.

2.6.

لن يتحمل المزوّد أي مسؤولية عن أنشطة التداول أو الاستثمارات الأخرى التي يقوم بها العميل خارج العلاقة مع المزوّد، مثل استخدام البيانات أو المعلومات الأخرى من بوابة العميل أو منصة التداول أو بأي وسيلة أخرى مرتبطة بالخدمات في التداول الحقيقي في الأسواق المالية، حتى وإن استخدم العميل نفس منصة التداول لمثل هذا التداول كما يستخدمها للتداول التجريبي. وينطبق ذلك بشكل خاص على أي خدمات يقدمها طرف ثالث يستخدمها العميل عبر المنصة.

يتعيّن على GrowthNext - F.Z.E. تنفيذ إجراءات قوية وشاملة وفقًا للمتطلبات القانونية والتنظيمية المتعلقة بمبدأ "اعرف عميلك" (KYC)، والعناية الواجبة بالعميل (CDD)، والعناية الواجبة المعززة (EDD).

3.1. أهداف اعرف عميلك (KYC):

التعريف بالهوية، مكافحة غسل الأموال، واكتشاف المعاملات المشبوهة.

3.1.1.

إرساء آلية مبسطة وفعّالة للتعرّف على الأطراف المقابلة المحتملين والتحقق منهم.

3.1.2.

الحد من مخاطر غسل الأموال من خلال الحصول على المعلومات ذات الصلة وتحليلها.

3.1.3.

تسهيل اكتشاف المعاملات المشبوهة عن طريق تحديد أوجه التناقض مع المعلومات المستلمة..

يجب أن تتم عملية التحقق من الهوية (KYC) حصريًا من قبل صاحب الحساب الفردي. يُحظر منعًا باتًا محاولة عدة أشخاص إجراء التحقق (KYC) لحساب واحد. وفي حال اكتشاف مثل هذه الانتهاكات، يحتفظ المزوّد بالحق في إنهاء الحساب بشكل فوري.

3.2. العناية الواجبة بالعميل (CDD):

تُعد العناية الواجبة بالعميل عملية إلزامية لبدء والحفاظ على التعاملات مع الأطراف المقابلة. ويشمل بروتوكول CDD ما يلي:

3.2.1.

جمع بيانات تعريف قابلة للتحقق من الأطراف المقابلة لإثبات هويتهم بشكل لا لبس فيه..

3.2.2.

فهم الطبيعة والغرض المقصود من أنشطة التداول الخاصة بالطرف المقابل، بما في ذلك الاستراتيجيات التي سيتم استخدامها والمعرفة بالسوق المالي التي يجب تقييمها.

3.2.3.

إجراء مراقبة مستمرة لأنشطة التداول لضمان توافقها مع استراتيجية التداول المعلنة للطرف المقابل، وملف المخاطر الخاص به، وموارده المالية.

3.3. العناية الواجبة المعززة (EDD):

في العلاقات التجارية أو الصفقات التي تُظهر مخاطر متزايدة، وفقًا لتقييم المخاطر الخاص بالمزوّد، يتم تطبيق العناية الواجبة المعززة. وتتجاوز هذه التدابير المتطلبات القياسية لـ CDD وتشمل ما يلي:

3.3.1.

الحصول على مستندات إضافية للتحقق من الهوية، خصوصًا في الحالات التي ثبت فيها عدم كفاية أو مشكوك في صحتها للمستندات العادية.

3.3.2.

إجراء مقابلة تفصيلية، قد تشمل مكالمة فيديو، للتواصل المباشر مع الطرف المقابل وتقييم شرعيته بشكل أفضل.

3.3.3.

الحصول على فهم أعمق لمنهجية التداول الخاصة بالطرف المقابل للتأكد من توافقها مع مستوى تحمل المخاطر والمعايير الأخلاقية للتداول التي وضعتها GrowthNext - F.Z.E

3.3.4.

تنفيذ مراقبة مشددة ومستمرة لأنشطة التداول الخاصة بالطرف المقابل، لتقييم مدى الالتزام بالممارسات والمعايير المتفق عليها بشكل ديناميكي.

3.4. إجراءات اعرف عميلك (KYC) من قبل GrowthNext - F.Z.E.

سيتولى المزوّد تطبيق تدابير KYC على جميع المعاملات والعلاقات التجارية المقترحة. وفي إطار التدابير العامة لـ KYC، سيتخذ المزوّد الخطوات التالية لضمان عملية شفافة:

3.4.1

التحقق من هوية الطرف المقابل بناءً على مستندات أصلية أو مصدّقة بشكل صحيح بعد اجتياز مراحل التحدي بنجاح. وتبدأ عملية التحقق KYC أولاً.

3.4.2

عند بدء التحقق، سيتم التحقق من الطرف المقابل عبر خيارين: مسح رمز QR أو استلام رابط تحقق عبر رسالة نصية قصيرة (SMS). وسيتلقى الطرف المقابل التعليمات بعد اختيار الخيار المناسب.

3.4.3.

سيُطلب من الطرف المقابل تقديم مستندات محددة. ويجب أن تكون المستندات المقدمة للتحقق صادرة عن جهة حكومية أو هيئة رسمية. وقد تشمل المستندات هوية شخصية سارية مثل:

بطاقة هوية وطنية

جواز سفر

رخصة قيادة

3.4.4.

لن يتم استكمال التحقق KYC إذا تم تقديم مستندات منتهية الصلاحية. تُقبل فقط أحدث المستندات الصالحة لمتابعة عملية التحقق.

3.4.5.

بعد جمع المستندات المطلوبة، سيتم توجيه الطرف المقابل إلى مرحلة "توقيع الاتفاقية". ويجب عليه تقديم الاسم الكامل والعنوان والموافقة على الشروط المذكورة في الاتفاقية. بعد هذه الخطوات، تبدأ عملية التحقق وقد تستغرق من 48 إلى 72 ساعة.

3.4.6.

يتطلب المزوّد الامتثال الصارم لهذه التدابير. ويحتفظ المزوّد بالحق في رفض أو إيقاف أي تعامل تجاري مع الطرف المقابل إذا لم يتم استيفاء معايير CDD أو EDD أو KYC كما هو موضح هنا.

3.4.7.

يجدر التنويه بأن الفشل في اجتياز عملية التحقق KYC سيؤدي إلى رفض طلب فتح حساب برليانت كابيتال للطرف المقابل.

3.4.8.

يقوم المزوّد بإجراء عملية KYC من خلال مزوّدي خدمات خارجيين موثوقين مثل Veriff وSumsub أو مزودين معادلين آخرين. ويُوضح بموجب ذلك أن عملية التحقق KYC لا تتم مباشرة من قبل المزوّد.

3.4.9.

لا يحتفظ المزوّد أو يخزن أي بيانات KYC على أنظمته. فجميع معلومات KYC المقدمة من الطرف المقابل تتم معالجتها وتأمينها من قبل مزوّدي الخدمات الخارجيين المعنيين. ويتم تنظيم معالجة البيانات وفقًا لسياسة الخصوصية الخاصة بالمزوّد.

4.1 طلب الإنهاء من قبل العميل:

يجب على العميل الراغب في إنهاء قسم العميل إرسال طلب إلى support@Brillantcapital.com.
‍
يُعتبر هذا الطلب رغبة في إنهاء العلاقة التعاقدية، مما يؤدي إلى فقدان الوصول إلى جميع الخدمات، بما في ذلك قسم العميل ومنصة التداول. سيؤكد المزوّد استلام الطلب عبر البريد الإلكتروني، وبذلك يتم إنهاء العقد رسميًا. وفي هذه الحالة، يتنازل العميل عن أي حق في استرداد الرسوم أو النفقات الأخرى المدفوعة مسبقًا.

4.2 الانتهاكات الجسيمة:

في الحالات التي ينخرط فيها العميل في ممارسات محظورة ذات طبيعة خطيرة، يحتفظ المزوّد بالحق في تقييد الوصول إلى جميع الخدمات وإنهاء حساب العميل على الفور، دون أي تعويض. وقد يحدث ذلك دون إنذار مسبق، ولن يتم إصدار أي استرداد لأي رسوم مدفوعة في مثل هذه الحالات. بالإضافة إلى ذلك، لن تُسترد أي مدفوعات مقابل الإضافات، بغض النظر عن الأهلية. ويحتفظ المزوّد بكامل السلطة التقديرية في تحديد مدى جسامة الانتهاك والإجراء التصحيحي المناسب.

4.3 تفعيل الخدمات:

عند دفع الرسوم الخاصة ببرنامج تحدي برليانت كابيتال، سيتلقى العميل بيانات تسجيل الدخول. وبمجرد تنفيذ الصفقة الأولى، يقر العميل ويوافق على أن المزوّد قد أتم الخدمات قبل انتهاء فترة السحب، متنازلًا بذلك عن حقه في سحب العقد.

4.4 عدم التفعيل:

إذا لم يقم العميل بتفعيل تحدي برليانت كابيتال خلال 30 يومًا تقويميًا، فسيتم تعليق الوصول. يمكن طلب تجديد الوصول عبر البريد الإلكتروني إلى support@Brillantcapital.com، وذلك وفقًا للشروط المطبقة.

4.5 النزاعات وعمليات رد المبالغ:

في حالة وجود نزاع غير مبرر بشأن الرسوم أو قيام العميل بطلب رد للمبالغ (Chargeback)، يحتفظ المزوّد بالحق في وقف الخدمات ورفض تقديم أي خدمات مستقبلية وفقًا لتقديره الخاص.

4.6 استرداد الرسوم:

يجب تقديم طلب الاسترداد خلال 7 أيام من التسجيل إذا لم يتم تنفيذ أي نشاط تداول. وبمجرد بدء التداول، تصبح الرسوم غير قابلة للاسترداد، ولا يوجد أي نص على رد كلي أو جزئي للرسوم.

5.1.

إذا أثار العميل نزاعًا بشأن معاملة تمت إلى برليانت كابيتال، فسيتم إيقاف حساب التداول المرتبط بالمعاملة محل النزاع وفقًا لشروط تحدي عقود الفروقات لبرليانت كابيتال.

5.2.

تحتفظ برليانت كابيتال بالحق في تعليق أي عميل بشكل دائم إذا ثبت أنه أثار نزاعًا زائفًا. ويُعرّف النزاع الزائف على أنه الحالة التي يتم فيها تقديم الخدمات من قبل برليانت كابيتال دون أي مشكلة، ومع ذلك يقوم العميل ببدء نزاع ضد المعاملة.

5.3.

إذا رغب العميل في إعادة تفعيل حساب تداول تم رفع نزاع بشأنه، فيجب عليه أولاً سحب النزاع وتزويد برليانت كابيتال بإثبات رسمي على سحب النزاع. وعند استلام هذا الإثبات، ستقوم إدارة المخاطر لدينا بالتحقق من المستندات المقدمة. وبمجرد اكتمال عملية التحقق، سيتم إعادة تفعيل حساب التداول.

5.4.

يرجى ملاحظة أن التحقق من سحب النزاعات وعملية إعادة تفعيل الحساب قد تستغرق من 45 إلى 60 يوم عمل. ويُشجَّع العميل بشدة على التواصل مع فريق الدعم قبل بدء أي نزاع لمعالجة مخاوفه على الفور.

5.5.

 إذا واجه العميل أي مشكلات متعلقة بحساب التداول الخاص به أو بالمعاملات، يُنصح بالتواصل مع فريق الدعم للحصول على المساعدة.
‍
للاستفسارات الإضافية، يُرجى التواصل مع فريق الدعم عبر قناة Intercom المخصصة أو عبر البريد الإلكتروني support@Brillantcapital.com.

قرار المزوّد بعدم ممارسة أو تطبيق أي حق أو حكم من هذه الشروط لا يُعتبر تنازلاً عن ذلك الحق أو الحكم. ولا يكون أي تنازل عن
الحقوق بموجب هذه الشروط نافذًا إلا إذا كان مكتوبًا وموقعًا من المزوّد.
‍
تشكل هذه الشروط، إلى جانب أي سياسات أو قواعد تشغيلية ينشرها المزوّد على هذا الموقع أو فيما يتعلق بالخدمة، الفهم والاتفاق الكامل والحصري بين العميل والمزوّد. ويحكم هذا الاتفاق استخدام العميل للخدمة، متجاوزًا جميع الاتفاقيات أو الاتصالات أو المقترحات السابقة أو المعاصرة، سواء كانت شفهية أو مكتوبة، بين العميل والمزوّد (بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، أي نسخ سابقة من الشروط).
‍
وفي حال نشوء أي غموض أو تساؤل بشأن النية أو التفسير، فيجب حله بطريقة محايدة وليس تلقائيًا ضد الطرف الذي صاغ النص. ولا يتجاوز هذا النهج أي حقوق قانونية قد يتمتع بها العميل بموجب قوانين حماية المستهلك المعمول بها التي لا يجوز التنازل عنها تعاقديًا

تشكل هذه الشروط، إلى جانب أي سياسات أو قواعد تشغيل ينشرها المزود على هذا الموقع أو فيما يتعلق بالخدمة، الفهم الكامل والحصري والاتفاق بين العميل والمزود. تحكم هذه الاتفاقية استخدام العميل للخدمة، وتتجاوز جميع الاتفاقيات والمراسلات والمقترحات السابقة أو المعاصرة، سواء كانت شفهية أو مكتوبة، بين العميل والمزود (بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، أي إصدارات سابقة من الشروط).

وفي حالة نشوء أي غموض أو سؤال يتعلق بالقصد أو التفسير، يجب حله بطريقة محايدة وليس تلقائياً ضد الطرف القائم بالصياغة. لا يلغي هذا النهج أي حقوق قانونية قد يحتفظ بها العميل بموجب قوانين حماية المستهلك المعمول بها والتي لا تخضع للتنازل التعاقدي.

تخضع هذه الشروط، وأي اتفاقيات إضافية يمنح المزوّد بموجبها الخدمات للعميل، للتنظيم والتفسير وفقًا للاختصاص القانوني للمزوّد، أي سانت لوسيا

يُنصح العميل بأن يكون على دراية كاملة بجميع القوانين والأنظمة المحلية والالتزام بها فيما يتعلق بمشاركته في الخدمات.
‍
ويقر العميل بأنه يشارك في الخدمة على مسؤوليته الخاصة ويتحمل كامل المسؤولية عن مشاركته. ومن خلال استخدام الخدمات، يؤكد العميل أنه تجاوز سن 18 عامًا ويقر بأن المزوّد غير مسؤول عن أي تصرفات يقوم بها العميل قد تشكّل انتهاكًا للقوانين المحلية. وتُعتبر أي من هذه الانتهاكات مسؤولية العميل وحده.

العنوان المسجل:
المبنى 8، مبنى 1827،
حديقة فيفيا للأعمال، موكا، موريشيوس